Banca para Desarrollo – INMPULSA UNED

Propósito del Programa

Brindar conocimientos y habilidades para comprender el funcionamiento del Sistema de Banca para el Desarrollo (SBD), supliendo las necesidades de un ejecutivo de crédito y personas que buscan una carrera en este campo.

Fortalecer competencias técnicas, financieras y estratégicas de quienes participan en el SBD.
Suplir la necesidad de formación en banca para el desarrollo.
Promover la inclusión financiera y el desarrollo económico del país, profesionalizando a promotores y ejecutivos.

Objetivos del Programa

Comprender fundamentos del SBD.
Entender el papel de las instituciones financieras en el desarrollo económico.
Explorar las diversas herramientas y productos financieros.
Explicar el proceso de análisis de crédito, la gestión de riesgos y principales mitigadores.
Desarrollar habilidades de análisis financiero para MIPYMES y proyectos.
Promover inclusión financiera y el desarrollo sostenible, incluyendo los sectores prioritarios.

Nuestra Metodología

Virtual

Plataforma en línea dinámica y accesible.

2 Talleres presenciales

Aplicación práctica de conocimientos.

6 Cursos

Cada curso tiene una duración de 4 semanas.

Mejora tu empleabilidad

Desarrolla competencias altamente valoradas.

Dirigido a

Profesionales o personas con experiencia en banca y finanzas.

Funcionarios de entidades autorizadas del SBD (principalmente promotores/ejecutivos de crédito).

Personas interesadas en desarrollarse en el ámbito de banca para el desarrollo.

Estructura Curricular

Curso 1

Sistema de Banca para el Desarrollo I y Normativa

Qué es y cómo funciona el SBD, principales reformas y sus objetivos

Estructura y características del SBD.
Marco jurídico.
Fuentes de financiamiento y participantes.
Introducción al emprendedurismo y su financiamiento .

Curso 2

Contabilidad y cargas fiscales y parafiscales

Comprender la lógica contable, normativa contable en materia de sostenibilidad e importancia del sistema de control interno

Conceptos básicos contables y estados financieros de las MIPYMES.
Normas contables que incorporan conceptos sostenibles y sectoriales.
La importancia de los sistemas de control interno y de los sistemas de información financiero/contable.
Impuestos, derechos y similares que deben cumplir las MIPYMES .

Curso 3

Finanzas para Microempresas

Proporcionar recursos para analizar la situación financiera de una MYPYME o iniciativas de inversión.

Análisis del entorno macroeconómico y sus principales variables económicas .
Situación financiera de las MIPYMES, análisis de EEFF y métodos alternos .
Matemáticas financieras y valor del dinero en el tiempo .
Viabilidad financiera de proyectos e iniciativas de inversión de MIPYMES .

Curso 4

Sectores prioritarios y temas complementarios

Relevancia de los Sectores Prioritarios y las reformas al marco jurídico que buscan apoyarlos

Tipos y particularidades de los Sectores Prioritarios .
Casos especiales (interseccionalidad, consorcios, MIPYPES asociativas) .
Casos prácticos que puedan presentarse a un promotor/ ejecutivo de crédito en el quehacer diario de sus labores .
Registros necesarios para operar e identificación de mercados extranjeros .

Curso 5

Modalidades de crédito y análisis crediticio

Desarrollar destrezas en las diferentes etapas del proceso crediticio

Modalidades de financiamiento que brinda el SBD .
Proceso de crédito y análisis crediticio del operador financiero del SBD .
Reglamentación para el otorgamiento de crédito .
Riesgos en el proceso de crédito y su gestión y mitigación .

Curso 6

Sistema de Banca para el Desarrollo II y Casos Prácticos

Aplicar los conceptos del programa en casos que simulan la realidad con el objetivo que el estudiante desarrollo estrategias para su resolución

Repasar los conceptos aprendidos en el programa .
Proceso de alineamiento de los operadores financieros a las políticas y directrices del SBD .
Comprender qué son las prácticas ASG .
Usos de Inteligencia Artificial y diseño de Prompts para análisis de viabilidad/factibilidad de proyectos de MIPYMEs .

Perfil de Entrada

El programa de capacitación de banca para el desarrollo nació con la finalidad de capacitar a los ejecutivos de crédito que laboran en los diferentes operadores financieros acreditados ante el SBD.

Lo anterior con la finalidad de que cuenten con la capacidad de hacer evaluaciones de crédito dirigidas a los sectores prioritarios establecidos en la Ley 8634.

Actualmente, el programa está dirigido también a personas que cuenten con el bachillerato en educación media, ya que les ofrece una formación técnica que amplía sus posibilidades laborales en los diferentes operadores financieros que componen el SBD.

Perfil de Salida

Conocimientos técnicos y prácticos que mejorarán su desempeño en entidades autorizadas del SBD o entornos vinculados al sector productivo.
Destrezas en finanzas, contabilidad, control, proceso crediticio y sus riesgos.
Interpreta y aplica el marco regulatorio del SBD.
Comprende las necesidades y características de los sectores prioritarios y aplica criterios diferenciados.
Incorpora criterios ASG en la evaluación o seguimiento de operaciones crediticias.

Modalidad y Evaluación

6 cursos, con una dedicación de 30 horas por curso.
Evaluación: se realizarán dos actividades por curso.
Cada curso tiene una duración de 4 semanas, con una semana de descanso después de cada 2 cursos.
Precio del programa: ₡600.000,00.
Grupo mínimo de 20 estudiantes.
Se otorgará un certificado de aprovechamiento.

Inicio y matrícula

Inscripciones durante el mes de junio.

Inicio de lecciones durante el mes de julio.

Matricúlate aquí

Matrícula por medios virtuales en la plataforma
e-commerce de FUNDEPREDI
fundepredi.com

Equipo

Docente

Emilio Hernández Fuentes

Especialista en finanzas, administración, gerencia y banca para el desarrollo.

Curso que imparte

Finanzas para MIPYMES .

Formación académica

Doctorado en Administración (en curso); Universidad Isima Toluca, México.
Máster en Administración de Empresas con énfasis en Alta Gerencia; Universidad de San José.
Máster en Administración de Empresas con énfasis en Banca y Finanzas; Universidad de San José.
Bachiller en Contaduría Pública; Universidad Fidélitas.
Bachiller en Administración de Negocios; Universidad Centroamericana de Ciencias Empresariales.
Técnico en Sistema de Banca para el Desarrollo; Universidad Estatal a Distancia.
Especialización en mentoría e innovación empresarial; INCAE.

Experiencia profesional

Gerente General en Coopeuna R.L, Coopesparta R.L y Coopeande 7 R.L.
Gerente de Productos Financieros; Grupo Mutual.
Jefe Regional de Ventas; Coopealianza R.L.
Director General y consultor financiero para PYMES; SOS Pymes Consulting S.A.
Especialista Financiero; Ministerio de Ciencia, Tecnología y Telecomunicaciones.
Asesor de Negocios del sector empresarial; Financiera Desyfin.
Ejecutivo de Negocios; Scotiabank.
Profesor universitario y mentor en innovación empresarial y Sistema de Banca para el Desarrollo.
Miembro plenario de COONACOP y directivo de federaciones cooperativas.

Director del Programa

Juan Carlos Pacheco Romero

Especialista en economía, análisis financiero, crédito y evaluación de riesgos.

Formación académica

Máster en Políticas Económicas; Williams College, Massachusetts.
Licenciatura en Finanzas y Administración; Universidad de Costa Rica.
Gestor de Portafolio Financiero autorizado por la Cámara de Fondos de Inversión de Costa Rica.
Agente Corredor de Bolsa; Bolsa Nacional de Valores.
Bachiller en Administración de Negocios; Universidad de Costa Rica.

Experiencia profesional

Consultor en Finanzas Sostenibles y Políticas Económicas.
Gestor de Portafolio Senior; Operadora de Pensiones del Banco de Costa Rica.
Gerente Financiero; Instituto Costarricense de Electricidad.
Asesor Senior en el Directorio del Fondo Monetario Internacional, Washington D.C.
Viceministro y Director de Crédito Público; Ministerio de Hacienda.
Gerente de la División de Deuda; Ministerio de Hacienda.
Corredor de Bolsa.
Profesor universitario en UNED, UAM y Bolsa Nacional de Valores.

Docente

Shirley Fernández Morales

Gestora de emprendimientos con especialidad en inclusión financiera y sectores prioritarios.

Cursos que imparte

Finanzas para MIPYMES .
Sectores prioritarios y temas complementarios .
Sistema de Banca para el Desarrollo II y Casos Prácticos .

Formación académica

Licenciatura en Administración de Empresas con énfasis en Finanzas; Universidad San Marcos.
Bachiller en Administración de Empresas; Universidad Internacional de las Américas.
Maestría y Especialidad en Desarrollo y Creación de PYMES; Universidad de Cádiz, España.
Gestora de Emprendimiento; Convenio INA – Universidad Texas.
Técnico en Contratación Administrativa; CICAP – Universidad de Costa Rica.
Especialización en análisis financiero, redacción de informes y gestión de entidades financieras.

Experiencia profesional

Gestora Comercial de entidades reguladas y financieras; Sistema de Banca para el Desarrollo.
Formalizadora de Crédito; Sistema de Banca para el Desarrollo.
Especialista del Fideicomiso FINADE; Banco de Costa Rica.
Coordinadora y gestora de seguimiento de cartera de crédito y operadores financieros.
Experiencia en análisis financiero, gestión comercial y supervisión de fondos de desarrollo.
Oficial de Servicio al Cliente; BAC San José.
Ejecutiva de Plataforma y Servicio al Cliente; Banco Interfin.
Amplia experiencia en atención a clientes, negociación de productos financieros y banca empresarial.

Docente

Patricia Umaña Porras

Especialista en análisis de credito y banca para el desarrollo.

Curso que imparte

Modalidades de crédito y análisis crediticio en MIPYMES .

Formación académica

Técnico en Banca para el Desarrollo; UNED – Sistema de Banca para el Desarrollo.
Diplomado y Especialización en Financiamiento en Cambio Climático; CATIE / RENAC.
Técnico en Riesgo; FUNDEPOS.
Licenciatura en Administración de Empresas (en curso).
Programa Gerentes Líderes; INCAE.
Especialización en financiamiento PYME, inclusión financiera y sostenibilidad.

Experiencia profesional

Jefe de Agencia Monge Emprendedor; Grupo Monge.
Jefa de Unidad PYME y Banca para el Desarrollo; Coocique R.L.
Jefe de Relaciones Empresariales; Coocique R.L.
Gerente de Sucursal; Coocique R.L.
Consultora independiente especializada en crédito PYME, gestión de riesgo e inclusión financiera.
Experiencia en financiamiento climático y desarrollo de productos financieros para microempresas y PYMES.
Capacitadora y asesora en normativa del Sistema de Banca para el Desarrollo.
Participación en proyectos de impacto social, medición de cartera productiva y sostenibilidad financiera.
Acompañamiento técnico y financiero a más de 200 PYMES en Costa Rica.

Docente

Johnny Lobo Chaves

Especialista en normativa de SBD, contabilidad y finanzas empresariales.

Cursos que imparte

Finanzas para MIPYMES .
Sectores prioritarios y temas complementarios .
Sistema de Banca para el Desarrollo II y Casos Prácticos .

Formación académica

Máster en Desarrollo Emprendedor e Innovación; Universidad de Salamanca.
Magíster Scientiae en Gestión del Conocimiento e Investigación en Políticas Públicas; ICAP / FLACSO.
Maestría Profesional en Dirección de Empresas con énfasis en Banca y Finanzas; Universidad FUNDEPOS Alma Mater.
Licenciatura en Contaduría Pública; Universidad Fidélitas.

Experiencia profesional

Gestión Normativa y Documental; Consejo Rector del Sistema de Banca para el Desarrollo.
Gestor de regulación prudencial; Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF).
Docente universitario de grado y posgrado; Universidad Latina de Costa Rica.
Tutor y lector de trabajos finales de graduación.
Consultor y conferencista especializado en gestión financiera y regulación.
Experiencia en políticas públicas, banca y supervisión financiera.

Docente

Mario Camacho

Especialista en NIIF para PYMES y desarrollo empresarial

Curso que imparte

Contabilidad, cargas fiscales y parafiscales .

Formación académica

Licenciatura en Administración de Empresas con énfasis en Contaduría Pública; Universidad de Costa Rica.
Bachiller en Administración de Empresas; Universidad de Costa Rica.
Contador Público Autorizado (CPA).

Experiencia profesional

Consultor y asesor empresarial en áreas financieras, contables y de control interno.
Experiencia en revisión, mejora y documentación de procesos y controles internos.
Diseño y estructuración de políticas, procedimientos y modelos de gestión empresarial.
Especialista en tercerización de funciones de auditoría y fortalecimiento organizacional.